DARF paga a mais
Você apura no olho, esquece de compensar um prejuízo antigo e paga imposto que não devia. Dinheiro que não volta.
Google Sheets com automações
Planilha Mercado Financeiro Controle e Imposto de Renda de ações, opções e exterior
Controle, análise e declarações
Do hold básico de ações às operações avançadas, tudo no mesmo arquivo. Ela calcula o preço médio, compensa prejuízo com lucro e diz exatamente quanto você deve — sem você abrir uma calculadora.
- Economize imposto com as compensações que a planilha calcula por você
- Importa suas negociações direto da Área do Investidor da B3
- Texto pronto para colar no programa da Receita Federal
15 dias de garantia
+6.000 usuários
usam as planilhas todo dia e ajudaram a chegar nesta versão
Desde 2019
criada e mantida por Leandro Orsi, CGA
Suporte comigo
dúvidas no grupo aberto do Telegram, contato no WhatsApp
15 dias de garantia
não gostou, cancela na Hotmart e recebe 100% de volta
Mudou em 2026
O curso saiu de dentro da oferta. Agora ele é grátis para qualquer pessoa
O Curso de Mercado Financeiro custava R$ 197 e entrava como bônus da planilha. Hoje ele não custa nada: são mais de 50 aulas liberadas para quem criar uma conta gratuita — sem cartão, sem pegadinha. Entre e assista.
Também libera o Planejador Financeiro e o Ranking Mágico de Ações.
Por que isso importa
Este erro está te custando imposto a mais todo mês
Opções e mini-índice não são isentos. Mas o lucro deles pode ser abatido com prejuízo em ações. Quase todo investidor sabe disso — o difícil é controlar, mês a mês, sem errar.
Você vira o sistema
Ferramenta grátis não explica de onde tirou o número para a declaração, e não serve para controlar suas operações no resto do ano. No fim, quem perde tempo reconstruindo tudo à mão é você.
Contador que não domina IR de investidor
Você paga honorário e mesmo assim precisa entregar tudo mastigado e conferir tudo — porque contador especialista em investimentos é um nicho pequeno, e custa caro.
O que ela resolve
Tudo num arquivo só
- Carteira consolidada. Ações, FIIs, BDRs, ETFs, stocks, REITs, opções e futuros na mesma visão.
- Preço médio e lucro de trades calculados sozinhos, com a valorização atual de cada posição.
- Cotações automáticas: preço, variação diária, dólar, Ibovespa e indicadores.
- DARF mensal com compensação de lucro e prejuízo entre ações, FIIs, stocks, futuros e opções — e desconto do IR já retido na fonte.
- Rentabilidade cotizada, mensal e anual, sem a distorção que os aportes causam. Com TIR por ativo.
- Declaração anual: as abas DIRPF entregam lucros, proventos e bens e direitos com o texto pronto para colar.
- Rebalanceamento: defina a “% ideal” e a planilha diz quanto comprar e quanto vender.
- Todas as classes do mercado financeiro — com exceção de criptomoedas, que têm planilha própria.
Aba OK — patrimônio, alocação por classe e a distribuição real da carteira. clique para ampliar
Veja funcionando
Conheça a planilha por dentro
Todos os recursos: é a planilha real, com dados reais.
Abra você mesmo
Navegue pelas abas antes de comprarConheça a planilha antes de comprar
Uma cópia de demonstração, com uma carteira fictícia já lançada.
A demonstração interativa abre no computador, com uma conta grátis.
Dados fictícios. A planilha que você recebe tem as fórmulas e os botões de atualização automática.
Imposto de opções, certo
A tela de opções que nenhuma outra planilha tem
Venda coberta de call e put, travas, strikes, vencimentos e a apuração de IR de cada operação — com destaque para o que ainda não encerrou. Foi a parte mais difícil de construir, e é a que mais me pedem.
Aba Opções — monitoramento das vendas, distância do strike, prêmio e reversão da operação. clique para ampliar
Renda com venda coberta
Receita, garantia e distância do strike, operação por operação.
Travas montadas
Trava de alta com call e com put, travas de crédito — cada perna lançada e acompanhada junto.
Exercício com um clique
Exerceu ou foi exercido? Marque a caixa e o script lança a compra ou a venda da ação subjacente, com o preço já ajustado pelo strike e pelo prêmio.
Abas para day trade
A planilha separa day trade: imposto de renda com regra própria
Day trade não é swing trade com prazo menor: é outra apuração, outra alíquota e outro bolso de prejuízo. Misturar os dois na mesma conta é o erro que mais gera DARF errada — e é esse o erro que a planilha não deixa acontecer.
Alíquota de 20%, sem isenção
A isenção mensal de R$ 20 mil em vendas vale para swing trade de ações, não para day trade. Operou e lucrou, tem imposto — mesmo que sejam poucos reais.
Prejuízo em bolso separado
Prejuízo de day trade só compensa lucro de day trade. Jogar ele contra o swing trade infla a compensação e a Receita cruza. A planilha mantém as duas filas separadas, mês a mês.
Abas para o que é especulativo
Mini-índice, mini-dólar, venda a descoberto e day trade de ações têm aba própria, com a apuração já no formato da DARF mensal.
O IRRF que a corretora retém também muda: 1% sobre o lucro no day trade, contra 0,005% sobre a venda no swing trade. É o que o mercado chama de dedo-duro, e é por ele que a Receita sabe que você operou.
Em detalhe
Abra só o que te interessa
A planilha tem muita coisa. Em vez de despejar tudo de uma vez, deixei cada bloco fechado — abra o que for do seu perfil.
“Leandro, eu quero algo mais simples, só para ações.”
Há abas para todos os perfis: se você só faz hold de ações, tem botão que oculta automaticamente as abas de opções, exterior e futuros. Quando precisar delas, estarão lá.
Importação de transações da B3
Automação para importar negociações e proventos direto da Área do Investidor da B3. Você não redigita nota de corretagem: baixa o arquivo, cola na aba de importação e a planilha distribui tudo.
Funciona para quem opera em várias corretoras — é tudo na mesma planilha.
Ações, FIIs, BDRs, ETFs e renda fixa
Swing trade ou day trade, com preço médio, valorização e lucro dos trades já encerrados. Cálculo do dividend yield on cost médio da sua carteira de FIIs e quantidade de ativos por classe.
Opções — venda coberta e estratégias de renda
Esta é a parte que mais gente procura e quase nenhuma ferramenta faz direito:
- Call e put; trava de alta com call e com put; travas de crédito.
- Venda coberta: receita, garantia, distância do strike, reversões e o preço médio de aquisição quando a put é exercida.
- Exercício com um clique: exerceu ou foi exercido, marque a caixa e o script lança a compra ou a venda da ação subjacente, com o preço já ajustado pelo strike e pelo prêmio.
- Apuração de IR considerando se foi swing ou day trade, a data de encerramento e a compensação de prejuízo.
- Destaque para as opções ainda não encerradas, para acompanhamento.
Exterior — stocks, REITs e ETFs, com a Lei 14.754/23
Atualizada com a nova lei, fazendo a compensação de lucro e prejuízo sem a antiga isenção.
- Importa o histórico da PTAX direto do Banco Central com um clique.
- Controla aportes e retiradas em dólar.
- Converte o patrimônio em dólar para real na cotação atual.
- Calcula o imposto considerando a origem, se em real ou em dólar.
Futuros, short e day trade
Abas dedicadas para operações especulativas em mini-índice, mini-dólar, venda a descoberto e day trade de ações.
Rentabilidade e evolução do patrimônio
- Rentabilidade mensal e anual de forma cotizada, sem a distorção dos aportes.
- TIR — taxa interna de retorno — de cada um dos seus ativos.
- Gráfico mensal de proventos recebidos e evolução patrimonial.
Impostos e declaração anual
A aba IRPF traz o consolidado mensal, compensando lucro e prejuízo quando possível, e aponta o valor da DARF 6015.
As abas DIRPF trazem o resumo detalhado para a declaração anual, inclusive com o texto pronto para colar no programa da Receita Federal, com o grupo e o código de cada ativo.
Declaração anual
Pare de depender de contador para o que a planilha já escreve
Você seleciona o ano e a planilha calcula quantidade, preço médio e valor total de compra de todos os seus ativos em 31/12 do ano anterior e do retrasado.
Para cada classe — ação, FII, ETF, BDR, stock, REIT, opção — ela indica o grupo, o código e devolve o texto padronizado para copiar, igual ao da imagem ao lado.
Aba DIRPF(2) — Bens e Direitos, com texto pronto para colar.
Antes de comprar
Isto é para você?
É para você se…
- Você investe na bolsa e precisa apurar IR — de ações, FIIs ou opções.
- Você opera venda coberta de call ou put para gerar renda.
- Você tem investimento no exterior e se perdeu com a Lei 14.754/23.
- Você opera mini-índice ou mini-dólar e nunca sabe a DARF certa.
- Você quer parar de reconstruir preço médio toda vez que chega abril.
- Você aceita lançar suas operações — a planilha automatiza o cálculo, não a digitação inicial.
Não é para você se…
- Você quer algo que se conecte sozinho na corretora e nunca peça nada. Aqui você importa da B3 e confere.
- Você investe só em criptomoedas — nesse caso a planilha certa é a Planilha Criptomoedas.
- Você quer que alguém faça sua declaração por você. A planilha organiza e calcula; quem declara é você. Temos contadora especializada que pode receber este relatório de você e fazer sua declaração.
- Você espera recomendação de compra e venda. Isto é controle, não consultoria.
Não sou eu falando
São os usuários, no grupo de suporte
Trechos de mensagens reais. Abra os prints originais para ler o contexto completo.
“Muito boa mesmo pra colocar tudo em ordem não só pro Imposto de Renda, como também para acompanhar os resultados!”
“Planilha monstro, fácil de usar e prática.”
“Quero deixar aqui meu reconhecimento pelo excelente suporte prestado pelo @LeandroOrsi, no qual se empenhou muito em solucionar minhas dúvidas sobre o IR.”
Ver prints
“O suporte é diferenciado.”Osmar Fernando Teixeira Contador e investidor, usuário das planilhas de mercado financeiro e de criptomoedas. No vídeo, ele conta que conferiu os resultados que a planilha apresenta.
Quem fez
Leandro Orsi, CGA
Estratégia e Controle: domínio dos seus investimentos!
A planilha não se limita a ser um mero facilitador de burocracias fiscais. Sim, você vai resolver a parte chata das declarações anuais de IR. Mas vamos além, muito além. Na gestão, eu preciso diariamente de uma boa ferramenta que controle exposição em diversas classes de ativos e operações alavancadas, e que me dê o histórico das estratégias que trouxeram mais resultado.
Utilizei várias ferramentas antes de resolver criar esta planilha em 2019. Ainda acompanho o que existe no mercado, e sei que esta é a única que atende o investidor moderno com várias classes de ativos, cada uma com sua própria regra tributária do nosso emaranhado fiscal.
Minha formação como engenheiro me deu a habilidade em planilhas, mas agradeço ao engajamento dos usuários, que me ajudaram a desenvolver esta versão a que você está tendo acesso.
O controle dos meus próprios investimentos potencializou meus aportes e meu patrimônio, e hoje me proporciona tranquilidade financeira. Mas a tranquilidade só é atingida com controle e gerenciamento de risco, de maneira fácil e intuitiva.
Venha fazer o seu teste. Facilite suas declarações de IR e também atinja a sua tranquilidade.
Incluso na assinatura
Carteiras diversificadas que passaram de 30% ao ano no backtest
Bitcoin, IVVB11, BOVA11, SMAL11 e CDI, com a parte de bolsa ajustada conforme a macroeconomia. De 2014 a 2026, a melhor carteira rendeu 30,2% ao ano com Sharpe de 1,09, ou seja, retorno alto para o risco que correu. A regra de bolsa passou em teste estatístico contra comprar e manter o Ibovespa, já descontando a sorte de ter testado várias regras.
Percentuais: rentabilidade anualizada (a.a. = ao ano) de cada linha no período.
30,2%ao ano, estratégia B
1,09Sharpe contra o CDI
−29%maior queda no período
Assinatura anual · cancele quando quiser
Planilha Mercado Financeiro
A planilha completa, com automações, atualizações e suporte.
Faça a conta ao contrário. A alíquota de imposto sobre
lucro em ações no swing trade é de 15%. Um prejuízo de R$ 1.000 que
você deixou de compensar pode custar R$ 150 de imposto a mais — mais
do que a planilha custa no ano.Um prejuízo de R$ 1.000 não compensado em ações tributadas a 15% pode custar R$ 150 a mais em imposto.
R$ 147/ano
ou 12x de R$ 15,20 no cartão
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Pagamento pela Hotmart · cartão, boleto ou pix · 15 dias de garantia
O que você recebe
- Planilha Mercado Financeiro completaR$ 147/ano
- Atualizações da planilha enquanto a assinatura durarincluído
- Automações: importação da B3 e PTAX do Banco Centralincluído
- Alertas do Market Breadth no celular (ntfy ou Telegram)incluído
- Vídeos tutoriais da planilhaincluído
- Suporte no grupo do Telegram, direto comigoincluído
- Curso Mercado Financeiro — mais de 50 aulasincluído
- Estratégias de assinante dos Backtests, PDFs e alertas no celular dos pontos de entrada e saída que você defineincluído
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15 dias de garantia. O risco é todo meu.
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A compra é processada pela Hotmart, a maior plataforma de produtos digitais do Brasil.
Perguntas frequentes
O que costumam me perguntar
Tenho direito a atualizações? Como funciona a recorrência?
Sim — é justamente por isso que é assinatura: para você ficar sempre atualizado com as normativas de imposto de renda e com os recursos novos.
Depois de um ano, é cobrada uma renovação no mesmo valor, todo ano. Você pode cancelar a qualquer momento antes da renovação, nas configurações da sua compra, direto no site da Hotmart.
Se eu cancelar a assinatura, continuo com a planilha?
Sim. A planilha fica salva no seu próprio Google Drive. Ao cancelar, você perde as automações e o direito às novas versões, mas continua com todos os dados que já preencheu.
Posso pagar no boleto ou pix? Dá para parcelar?
Recomendo cartão de crédito, que permite parcelar em até 12x e facilita as renovações anuais.
Mas boleto e pix também funcionam. O acesso é liberado automaticamente assim que o pagamento é confirmado — no boleto o prazo é de até 72 horas úteis, normalmente 24.
Google Sheets é gratuito? Preciso saber mexer em planilha?
A planilha é em Google Sheets, que é gratuito e fica na nuvem — o backup é automático e você abre no computador ou no celular.
Com os vídeos tutoriais você lança suas informações nos lugares indicados, sem precisar de conhecimento avançado de planilha.
A planilha atualiza as cotações sozinha?
Sim: cotação, variação diária, dólar, Ibovespa e outros indicadores. Além disso, há uma curadoria de classificação dos ativos — ação, BDR, FII, FII-infra, ETF, stock — para cada um cair na regra de imposto correta.
Como lanço meu histórico?
Eu te ensino a lançar a custódia e a importar as transações da Área do Investidor da B3. Depois disso, o histórico está todo lá.
Posso apurar o IR de meses e anos anteriores?
Sim, pelas abas de IR mensal ou pelas abas da declaração anual.
Funciona para quem opera em várias corretoras?
Sim. Você lança todas as operações nesta mesma planilha, de todas as corretoras.
E se eu tiver dúvida depois de comprar?
Comece pela playlist de vídeos tutoriais — o link está na aba LEIA-ME da planilha e no YouTube. E eu fico disponível no grupo aberto do Telegram.
Como recebo o acesso depois da compra?
Você recebe um e-mail automático com o link da área de membros. Use o mesmo e-mail do seu Google Drive — é ele que libera a planilha do outro lado.
Sua próxima DARF pode sair certa
Um prejuízo de R$ 1.000 não compensado custa R$ 150 de imposto — a planilha se paga na primeira vez que evita isso.
Ainda em dúvida? Fale comigo no WhatsApp ou entre no grupo aberto de suporte.